Несоблюдение санкционных требований имеет существенные последствия для организации и может повлечь за собой внушительный денежный штраф.

Возникает вопрос, что организациям нужно сделать для построения санкционного комплаенс?

Первый шаг: важно понять, кто должен выполнять санкции США и ЕС и в чем они заключаются.

Для ответа на этот вопрос рекомендую вам ознакомиться с моей статьей:

Подробный гид по санкциям — СКБ Контур (kontur.ru)

Если вы попадаете под действие американских или европейских санкций, то вам необходимо разработать свою программу соблюдения санкций.

Второй шаг: наличие детально разработанной внутренней политики.

· необходимость четкой, детальной и адаптированной политики на основе ваших рисков

· эффективное понимание в масштабах компании обязательств по соблюдению санкций и внутренних политик, применимых к вашему бизнесу

· ключевые моменты: тип бизнеса, юрисдикция деятельности компании, характер и местонахождение контрагентов

Для соблюдения санкционных требований поможет руководство Минфина США. Руководство Минфина США включает рекомендации по построению санкционного комплаенс.

Вы можете ознакомиться с ним по ссылке:

framework_ofac_cc.pdf (treasury.gov)

Руководство включает 5 основных компонентов:

· тон сверху – поддержка топ-менеджмента имеет первостепенное значение

· оценка рисков – оценка рисков должна быть по матрице рисков

· внутренний контроль - постоянный мониторинг и своевременное реагирование на изменения законодательства или деятельности компании

· тестирование и аудит – процесс регулярный и обязательный

· тренинг – обучение для всех сотрудников имеет решающее значение

Обучение можно выделить в отдельный этап. Политика по санкциям не будет работать, если сотрудники не обучены.

Компании, которые испытывают необходимость в обучении, могут пройти мой курс по санкциям, который включает обзор законодательства и разбор практических примеров.

ТРАНСФОРМАЦИЯ В КОМПЛАЕНС (rucompliance.com)

Третий шаг: реализация вашей политики на практике

В зависимости от количества проверок в день необходимо использовать автоматизированные средства для проверки ваших контрагентов. В тех случаях, когда вам необходимо мнение третьих сторон, вы можете привлечь консультанта для разовой проверки по спорному кейсу.

Важно помнить:

раннее обнаружение имеет преимущественное значение

постоянный мониторинг просто необходим

автоматизированная проверка поможет сэкономить ваше время

Выбор программного обеспечения для проведения проверки достаточно сложен. Рекомендую учитывать следующие факторы:

надежность и репутацию компании

эксперты и квалифицированные кадры

качественные данные

технические возможности

стратегия развития продукта

Если для вас важно использовать обще признанное международное программное обеспечение, то хорошим решением является World-Check, которое на рынке уже больше 20 лет.

Проверка KYC и Due Diligence World-Check | Refinitiv

Если для вас важно использовать сертифицированное российское программное обеспечение, то хорошим решением является «Контур. Призма», которое сочетает в себе все вышеперечисленные факторы.

Контур.Призма — идентификация клиентов по 115-ФЗ | Проверка по 115-ФЗ — СКБ Контур (kontur.ru)

Когда весь мир охвачен пандемией и требует глобального сотрудничества для решения общечеловеческих проблем, возникает надежда на отмену санкций. Надежда на отмену санкций не оправдалась. Вместо этого мы видим, что санкции только ужесточаются.

Санкции против России продолжают усиливаться. Если ваша организация обязана соблюдать санкционные требования, то важно принять меры до того, как вы получите существенный штраф.