21 ноября 2024 Минфин США значительно расширил блокирующие санкции в отношении российского банковского сектора. https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20241121

21 ноября 2024 года Минфин США выдал 2 новых Генеральных лицензии и 2 обновил:

Генеральная лицензия 113 Разрешение на сворачивание операций с участием определенных финансовых учреждений, заблокированных 21 ноября 2024 года https://ofac.treasury.gov/media/933631/download?inline

а) Все транзакции, запрещенные указом 14024, которые необходимы для прекращения транзакций с участием заблокированных лиц, перечисленных ниже, и любой организации, в которой эти заблокированные лица владеют, прямо или косвенно, лично или в совокупности, 50 процентами или более акций, разрешаются до 20 декабря 2024 года.

Для платежей с американскими лицами при условии, что любой платеж заблокированному лицу производится на заблокированный счет в соответствии с Положением о санкциях за вредоносную иностранную деятельность, 31 CFR часть 587 (RuHSR). https://www.ecfr.gov/current/title-31/subtitle-B/chapter-V/part-587

(b) Настоящая генеральная лицензия не разрешает:
1. никакие транзакции с участием иностранных финансовых учреждений, запрещенных Директивой 2 указа 14024 https://ofac.treasury.gov/media/918471/download?inline
2. никакие транзакции с участием Центрального банка РФ, Фонда национального благосостояния РФ или Министерства финансов РФ; или
3. никакие транзакции с участием SDN лиц, если это не разрешено генеральной или специальной лицензией отдельно.

Список банков, на которые распространяется Генеральная лицензия 113:
(a) Акционерное общество Банк Агророс
(b) Банк Итуруп ООО
(c) Акционерное общество Банк ББР
(d) АО Банк БКС
(e) АО Братский народный банк
(f) Банк Центрокредит
(g) Акционерное общество Коммерческий банк Энерготрансбанк
(h) Акционерное общество Коммерческий банк Хлынов
(i) Акционерное общество Коммерческий банк Кремлевский
(j) Акционерное общество Коммерческий банк Викинг
(k) ООО Банк корпоративного финансирования
(l) Акционерное общество Коммерческий банк Фора
(m) Акционерное общество Гарант-Инвест Банк
(n) Акционерное общество Газпромбанк
(o) Межгосударственный банк
(p) Акционерное общество Коммерческий банк Национальный резервный банк
(q) Акционерное общество Коммерческий банк Славия
(r) Акционерное общество Коммерческий ипотечный банк Акибанк ПАО
(s) Акционерное общество Автофинанс Банк
(t) Акционерное общество Банк Акцепт
(u) Акционерное общество Компания Банк Дом РФ
(v) Акционерное общество Банк Финсервис
(w) Акционерное общество Банк «Объединенный капитал»
(x) Акционерное общество Углеводородбанк
(y) Акционерное общество Коммерческий банк «Урал ФД»
(z) Акционерное общество Гута-банк
(aa) Акционерное общество НС Банк
(bb) Акционерное общество Публичный трастовый банк
(cc) Акционерное общество Банк «Королевский кредит»
(dd) Акционерное общество Севергазбанк
(ee) Акционерный инвестиционный коммерческий банк «Енисейский объединенный банк»
(ff) АО «Экси Банк»
(gg) АКБ «Энергобанк»
(hh) Камский коммерческий банк
(ii) Общество с ограниченной ответственностью Банк «Оранж»
(jj) Общество с ограниченной ответственностью Банк «Раунд»
(kk) Общество с ограниченной ответственностью Банк «Крона»
(ll) Акционерное общество Банк «Национальный стандарт»
(mm) Новый Московский банк
(nn) Акционерное общество Банк «НК»
(oo) Приморский краевой коммерческий банк общество с ограниченной ответственностью
(pp) Публичное акционерное общество Коммерческий банк «Держава»
(qq) Публичное акционерное общество Компания Банк Александровский
(rr) Публичное акционерное общество Банк Синара
(ss) Публичное акционерное общество Finstar Bank
(tt) Публичное акционерное общество Metkombank
(uu) Публичное акционерное общество «Национальный банк «Траст»
(vv) ПАО «Социально-коммерческий банк Приморья «Примсоцбанк»
(ww) Банк «Россита»
(xx) Российский публичное акционерное общество «Коммерческие дороги»
(yy) Русский универсальный банк
(zz) ПАО «Витабанк»
(aaa) АО «Вэйбанк»

Генеральная лицензия 114 Разрешение на проведение определенных операций, связанных с задолженностью или капиталом, или производных контрактов с участием определенных лиц, заблокированных 21 ноября 2024 года
https://ofac.treasury.gov/media/933636/download?inline

Список банков, на которые распространяется Генеральная лицензия 114:
(1) Акционерное общество «Газпромбанк»;
(2) Межгосударственный банк; или
(3) Любое юридическое лицо, в котором одно или несколько из вышеуказанных лиц владеют, прямо или косвенно, лично или в совокупности, 50 процентами или более акций.

(b) Все сделки, запрещенные указом 14024, которые необходимы для содействия и урегулирования сделок с покрытым долгом или акционерным капиталом, которые были размещены до 21 ноября 2024 года, разрешены до 20 декабря 2024 года.
(c) Все сделки, запрещенные указом 14024, которые необходимы для сворачивания производных контрактов, заключенных до 21 ноября 2024 года, которые включают заблокированное лицо в качестве контрагента или связаны с покрытым долгом или капиталом, разрешаются до 20 декабря 2024 года.

Для американских лиц при условии, что любые платежи заблокированному лицу производятся на заблокированный счет в соответствии с Положением о санкциях в отношении вредоносной иностранной деятельности, 31 CFR часть 587 (RuHSR). https://www.ecfr.gov/current/title-31/subtitle-B/chapter-V/part-587

Генеральная лицензия 53А Разрешение на совершение операций для дипломатических представительств РФ с участием АО «Газпромбанк» или запрещенных Директивой 4 указа 14024
https://ofac.treasury.gov/media/933626/download?inline

С 21 ноября 2024 года Генеральная лицензия № 53 от 10 ноября 2022 года полностью заменяется настоящей Генеральной лицензией № 53А.

(a) Граждане США имеют право участвовать во всех сделках, необходимых для официальной деятельности дипломатических или консульских представительств Правительства Российской Федерации («Российские представительства»), которые запрещены указом 14024 и связаны с АО «Газпромбанк» (Газпромбанк) или любой организацией, в которой Газпромбанк владеет, прямо или косвенно, 50 процентами или более акций, или запрещены Директивой 4 указа 14024. https://ofac.treasury.gov/media/918806/download?inline

(b) Граждане США имеют право участвовать во всех сделках, необходимых для компенсации сотрудникам российских представительств, включая выплату заработной платы и возмещение расходов, которые запрещены указом 14024 и связаны с Газпромбанком или любой организацией, в которой Газпромбанку принадлежит, прямо или косвенно, 50 процентов или более акций, или запрещены Директивой 4 указа 14024. https://ofac.treasury.gov/media/918806/download?inline

(с) Настоящая генеральная лицензия не разрешает:
1. никакие транзакции с участием иностранных финансовых учреждений, запрещенных Директивой 2 указа 14024 https://ofac.treasury.gov/media/918471/download?inline
2. никакие транзакции с участием Центрального банка РФ, Фонда национального благосостояния РФ или Министерства финансов РФ; или
3. никакие транзакции с участием SDN лиц, если это не разрешено генеральной или специальной лицензией отдельно.

Генеральная лицензия 55С Разрешение на предоставление определенных услуг, связанных с проектом «Сахалин-2» https://ofac.treasury.gov/media/933621/download?inline

С 21 ноября 2024 года Генеральная лицензия № 55B от 26 июня 2024 года полностью заменяется настоящей Генеральной лицензией № 55C.

(a) Все транзакции, запрещенные определением от 21 ноября 2022 года, принятым в соответствии с разделом 1(a) указа 14071, связанные с морской транспортировкой сырой нефти, добываемой в рамках проекта «Сахалин-2» разрешены до 28 июня 2025 года при условии, что проект предназначен исключительно для импорта в Японию.
(b) Все транзакции, запрещенные указом 14024 с участием АО «Газпромбанк» или любой организации, в которой «Газпромбанк» прямо или косвенно владеет 50 процентами или более акций, связанных с проектом «Сахалин-2», включая сделки с участием ООО «Сахалин Энерджи», разрешаются до 28 июня 2025 года.

(с) Настоящая генеральная лицензия не разрешает:
1. никакие транзакции с участием иностранных финансовых учреждений, запрещенных Директивой 2 указа 14024 https://ofac.treasury.gov/media/918471/download?inline
2. никакие транзакции с участием Центрального банка РФ, Фонда национального благосостояния РФ или Министерства финансов РФ; или
3. никакие транзакции с участием SDN лиц, если это не разрешено генеральной или специальной лицензией отдельно.

Минфин США выпускает два новых вопроса (FAQ 1201, FAQ 1202), и три изменяет (FAQ 976, FAQ 1096, FAQ 1197).

1201. Какие разрешения существуют для дипломатических или консульских представительств, работающих в России, и российских дипломатических или консульских представительств, работающих за рубежом?
Минфин США выдал несколько разрешений, связанных с дипломатическими или консульскими представительствами США и третьих стран, работающими в России, и российскими дипломатическими или консульскими представительствами, работающими за рубежом.

Российские дипломатические или консульские представительства, где бы они ни находились: Генеральная лицензия 53A разрешает гражданам США участвовать во всех транзакциях, которые необходимы для официальной деятельности дипломатических или консульских представительств Правительства Российской Федерации, если транзакции запрещены указом 14024 и связаны с Газпромбанком или любой организацией, в которой Газпромбанк владеет, прямо или косвенно, 50 процентами или более, или запрещены директивой 4 указа 14024.
Дипломатические или консульские представительства США в России: Разрешают все транзакции, которые предназначены для ведения официальных дел правительства Соединенных Штатов его сотрудниками, получателями грантов или подрядчиками. (§ 587.509). eCFR :: 31 CFR Part 587 -- Russian Harmful Foreign Activities Sanctions Regulations
Дипломатические или консульские представительства третьих стран в России: Генеральная лицензия 20, разрешает гражданам США участвовать во всех транзакциях, которые необходимы для официальной деятельности дипломатических или консульских представительств третьих стран, расположенных в Российской Федерации, которые запрещены указом 14024 или указом 14068.

1202. После включения российских финансовых учреждений в санкционный список 21 ноября 2024 года окажет ли это негативное влияние на обработку личных некоммерческих переводов в Россию или из России?
Нет. Остается ряд несанкционированных российских банков, дочерних компаний иностранных банков и компаний по оказанию денежных услуг, которые могут продолжать обрабатывать законные транзакции, включая некоммерческие личные переводы.

976. Может ли банк в США обрабатывать транзакции, связанные с энергетикой, в которых участвует российское финансовое учреждение, на которое наложены санкции в соответствии с указом 14024?
Генеральная лицензия 8K разрешает определенные транзакции, связанные с энергетикой с участием следующих лиц:
·Государственная корпорация Банк развития и внешнеэкономической деятельности Внешэкономбанк (ВЭБ);
·Публичное акционерное общество Банк Финансовая корпорация Открытие;
·Открытое акционерное общество Совкомбанк;
·Публичное акционерное общество Сбербанк России;
·Публичное акционерное общество Банк ВТБ;
·Акционерное общество Альфа-Банк;
·Публичное акционерное общество Росбанк;
·Публичное акционерное общество Банк Зенит;
·Публичное акционерное общество Банк Санкт-Петербург;
·Национальный Клиринговый Центр (НКЦ);
·Любое лицо, принадлежащее на 50 процентов или более, прямо или косвенно, индивидуально или в совокупности, одному из вышеуказанных лиц; и
·Центральный банк Российской Федерации.

1096. Запрещают ли санкции США гражданам США участвовать в транзакциях, которые необходимы для официальной деятельности дипломатических или консульских представительств Правительства Российской Федерации, расположенных в Соединенных Штатах или за их пределами?

Минфин США выдал Генеральную лицензию 53A, чтобы разрешить гражданам США участвовать во всех транзакциях, которые необходимы для официальной деятельности дипломатических или консульских представительств Правительства Российской Федерации и связаны с Газпромбанком.
Минфин также публикует новое руководство для банков «Риск санкций для иностранных финансовых учреждений, которые присоединяются к российской системе финансовых сообщений СПФС». https://ofac.treasury.gov/media/933656/download?inline

Минфин США выпускает предупреждение, чтобы предупредить иностранные финансовые учреждения о санкционных рисках присоединения к российской системе финансовых сообщений «Система передачи финансовых сообщений» (СПФС).

СПФС является частью сектора финансовых услуг экономики Российской Федерации из-за своей роли в содействии коммуникации между финансовыми учреждениями в рамках финансовой системы России. Это означает, что любое иностранное финансовое учреждение, которое присоединяется или уже присоединилось к СПФС, может быть признано действующим или действовавшим в этом секторе в соответствии с указом 14024.

Минфин США рассматривает присоединение к СПФС после публикации этого оповещения как тревожный сигнал и готово более агрессивно преследовать иностранные финансовые учреждения, которые предпринимают такие действия. Кроме того, иностранные финансовые учреждения должны быть осторожны с учреждения, присоединившиеся к СПФС, поскольку такие банки могут быть каналами для уклонения от российских санкций.

Иностранные финансовые учреждения должны знать, что ЕС ввел санкции против СПФС в июне 2024 года своим Регламентом (ЕС) 2024/1745 от 24 июня 2024 года о внесении изменений в Регламент (ЕС) № 833/2014.