6-я Директива ЕС о борьбе с отмыванием денег (6 AMLD) была подписана 3 декабря 2020 года. Данная директива вступила в силу с 4 июня 2021 года.

Посмотрим, на что направлена данная директива?

Новая директива направлена на усиление правил борьбы с отмыванием денег, ужесточение ответственности за правонарушения и расширение сотрудничества стран ЕС по борьбе с отмыванием денег.

EUR-Lex - 32018L1673 - EN - EUR-Lex (europa.eu)

Anti-money laundering and countering the financing of terrorism | European Commission (europa.eu)

Расширение сферы применения законодательства

Новая Директива по борьбе с отмыванием денег устанавливает минимальные правила, касающиеся определения уголовных преступлений и санкций в области отмывание денег.

В настоящее время термин «отмывание денег» распространяется на отмывание собственности, а также на приобретение, сокрытие и распространение всех физических и виртуальных активов, возникающих в результате незаконной деятельности, будь то деньги, произведения искусства или недвижимость. Статья 1 AMLD6 содержит определение сферы применения законодательства.

Согласование определений и основных положений

Новая Директива по борьбе с отмыванием денег направлена на гармонизацию определения основных преступлений. Статья 2 AMLD6 содержит описание основных правонарушений. Киберпреступления теперь относятся к AML правонарушениям.

Расширение сотрудничества стран ЕС по борьбе с отмыванием денег

Новая Директива по борьбе с отмыванием денег направлена на гармонизацию определений и расширение сотрудничества среди стран ЕС, чтобы государства-члены ЕС предпринимали согласованные действия.

Ужесточение уголовной ответственности

Новая Директива по борьбе с отмыванием денег расширит уголовную ответственность. Компании могут нести уголовную ответственность за действия сотрудников, занимающихся преступной деятельностью.

Минимальное наказание за преступления, связанные с отмыванием денег, увеличивается с одного до четырех лет лишения свободы. Аналогичным образом экономические санкции увеличиваются до 5 миллионов евро (и их эквивалентов в других валютах).

Статьи 5 и 7 AMLD6 посвящены штрафам и ответственности.

Несколько слов и полезных ссылок о ранее принятых директивах:

5-я Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (5 AMLD)

Расширяет сферу применения виртуальных валютных платформ и поставщиков кошельков, налоговых служб и торговцев произведениями искусства.

Открытый доступ к информации о бенефициарном владении. Доступ будет включать, как минимум: месяц и год рождения бенефициарного владельца, страну проживания, гражданство, а также характер и размер бенефициарного интереса.

Обязывает государства-члены создать список национальных государственных учреждений и функций, которые квалифицируются как ИПДЛ (PEP).

Узнать подробнее:

Anti-money laundering (AMLD V) - Directive (EU) 2018/843 | European Commission (europa.eu)

4-я Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (4 AMLD)

Усиление должной осмотрительности клиентов по проверке бенефициаров

Расширение понятия ПДЛ

Снижен порог оплаты наличными до 10 000 евро

Anti-money laundering (AMLD IV) - Directive (EU) 2015/849 | European Commission (europa.eu)